备用金制度2006-12.25-地产文库

备用金制度2006-12.25

95 人浏览 10 人下载

经纪事业部备忘录致:世联行全体人员抄送：集团计划财务部文件类型：?制度/流程?会议/培训/活动通知?公告档号：（内）世联[深]—经—发布日期：2006年12月25日2006-J1206页数：4页主题：深圳市世联行分行备用金管理制度审批人：黄梓武李东红深圳市世联行分行备用金管理制度一、目的为了完善地铺备用金制度，加强地铺备用金管理，在2005年《世联行地铺备用金管理制度》的基础上，结合目前世联行的情况，重新做了修订。2、原则1.地铺经理对备用金的使用、管理、安全负全责；2.财务核算记作地铺经理备用金借款；3.备用金的支取必须符合业务流程和财务制度规定；4.财务部有权随时抽查备用金的使用及管理情况，并根据情形作出罚款、收回、追究责任等处罚。三、额度及适用范围1额度：每间地铺经理予以借款备用金人民币三万元整（未转正的经理预先借款一万五千元整，待转正后再予以借款一万五千元整）2适用范围（1）适用下列款项支付：A退诚意金、定金；B转付定金；C支付物业交接等杂费；D已通过总部财务审核且客户需要在分行取现金的尾款。E30000元以下房款或首期款（2）不适用房款、正常尾款及税费的转付。（3）本地铺备用金不允许拆借给其他地铺。四、申请和保管1申请：地铺经理填写“备用金申请单”和“借款审批单”交区域经理审批，再交财务部批准，与出纳预约一起去银行以“梁兴安或张艾艾”为户名开出存折或卡，经理自设取款密码，财务部出纳与经理做好书面交接，交接之后，由财务部出纳存入备用金。保管：存折、银行卡、密码由地铺经理保管。五、使用要求1、支付款项必须符合业务及财务管理制度，保证付款资料齐全、审批完整；客户取款后需在付款申请表上签收。2、支付后，地铺财务文员应及时向财务部清交所有票据原件以补充备用金。3.财务文员及时核对报表及存折明细。六、备用金日常管理1、地铺财务文员按月编制备用金使用情况报表并与存折明细核对，在下月3日前（如3日遇到星期六，递延到5日，如遇到星期天，递延到4日）将上月报表及存折明细复印件一并交财务部留底。2.地铺经理如有变动，需做好备用金存折或卡的书面交接，书面交接一式三份，财务部、交接人和接交人各一份。（变动后，财务部需收到书面交接后，才对该备用金进行资金补充）。如果新到经理未转正，原经理需将备用金卡全部金额存回公司再跟新分行经理作书面交接。3.备用金帐户收到季度利息（3月21日、6月21日、9月21日1、12月21日均收到），财务文员需半年存回公司对公帐户。3.财务部每月随时抽查备用金的使用及管理情况，并根据情形作出罚款、收回、追究责任等处罚。七、违规处罚1、下列为备用金使用的违规行为：（1）、无正当理由的异常支取；（2）、支付业务款不符合业务及财务管理制度；（3）、地铺现场收取的业务款项未存入公司指定账户，直接存入备用账户。2、违规处罚：2（1）如发现无正当理由的异常支取对责任人追回支取款项并处以罚款300－3000元。如构成民事犯罪，公司将追究民事责任。（2）备用金付款不符合业务及财务管理制度，对地铺经理和其他责任人罚款100－1000元，并由其对后果负责，造成公司损失全额赔偿。（3）地铺现场收取的业务款项直接存入地铺备用账户的，对责任人罚款100－1000元。（4）责任人须在收到公司处罚通知后3日内交纳罚款。（5）如因为保管不慎发生意外造成公司损失，公司将视情况处理并追究地铺经理及其他责任人的责任。八、本制度自颁布之日起，世联行备用金使用及管理以该制度为准。财务部二OO六年十二月二十五日备用金流程图3世联行备用金使用管理流程财务部分行经理分行财务业务员客户/业主根据分行的实际情况，尽量申申请备用金（填请最方便及最近的银行帐户。备用金申请单，借款单）可以开卡：招商银行只可以开存折：农业银行、建设银行、交通银行、工商银行审批既可以开卡，又能开存折：中经理设置密码国银行，请与出纳预约开户申申请付款填充地铺备用金审核付款审核付款符合付款条件收款，并签字退诚意金、转定、确认将付款资料原件交财务申请补备用金结算专员收付款资料充审核后出纳补备用金帐户接收备用金填及用使每月3日将备用金使用表及存折明细交到财务部编备用金使用情况报表收表，抽查复核并与存折明细进行对帐管监与表报4

收藏下载文档大小：298KB
财富值：免费

文档信息

3.0

还行

已有2人评分(评分成功可获2财富值奖励)

小于编辑2014贡献于2014/3/24

文档标签：

备用金,制度

内容摘要：为了完善地铺备用金制度，加强地铺备用金管理，在2005年《世联行地铺备用金管理制度》的基础上，结合目前世联行的情况，重新做了修订。

其他关于企业管理的文档

02-05食堂员工各岗位工作职责

B	北京房地产	D	东莞房地产		海南房地产		南宁房地产		沈阳房地产
C	成都房地产		大连房地产		合肥房地产	Q	青岛房地产	T	天津房地产
	重庆房地产	F	福州房地产	J	济南房地产	S	上海房地产	W	武汉房地产
	长沙房地产	G	广州房地产	N	南京房地产		深圳房地产		无锡房地产
	长春房地产		贵阳房地产		南昌房地产		苏州房地产	X	西安房地产
	常州房地产	H	杭州房地产		宁波房地产		石家庄房地产	Z	郑州房地产